อยากให้เงินเก็บ "งอกเงย" มีโอกาสได้ผลตอบแทน และความเสี่ยงไม่สูงมาก แต่ไม่อยากใช้วิธีเงินฝากออมทรัพย์ เพราะดอกเบี้ยอยู่ในอัตราที่ต่ำกว่าความคาดหวัง แต่จะมีวิธีอื่นไหม? อีกวิธีหนึ่งที่เป็นที่นิยมก็คือ การลงทุนแบบ DCA (Dollar Cost Averaging)

DCA (Dollar Cost Averaging) คือรูปแบบการลงทุนในหุ้นประเภทหนึ่ง ซึ่งเป็นการลงทุนแบบสม่ำเสมอ ด้วยจำนวนเงินเท่าๆ กันทุกครั้ง โดยกำหนด

• ความถี่ เช่น ทุกสัปดาห์ ทุกเดือน ส่วนใหญ่ความถี่ที่นักลงทุนนิยมคือ แบบ "รายเดือน" เพื่ออาจจะให้สอดคล้องกับรายได้ หรือว่าเงินเดือนนั้นเอง
• ระยะเวลา ที่ต้องการลงทุนกี่เดือน กี่ปี (ทั้งนี้ควรเป็นการลงทุนระยะยาว 5-10 ปีขึ้นไป)
• จำนวนเงิน ต้องกำหนดจำนวนเงินคงที่เท่าๆ กันในทุกๆ งวด เช่น ทุกสัปดาห์ ทุกเดือน หรือทุกไตรมาส

เมื่อลงทุนแบบ DCA ก็จะได้รับหลักทรัพย์จำนวนมาก - น้อยแตกต่างกันไปในแต่ละช่วงเวลาที่ลงทุน เนื่องจากการลงทุนประเภทนี้จะไม่สนใจราคาหุ้น ณ ช่วงเวลานั้นๆ ว่าสูงหรือต่ำ กล่าวคือ "การกระจายซื้อหุ้นตลอดเวลา ทั้งในสภาวะการลงทุนที่ดีและไม่ดี ด้วยเงินจำนวนเดียวกัน" ซึ่งจะทำให้ได้ "ราคาต้นทุนแบบถัวเฉลี่ย" จึงมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดี ถึงแม้ว่าจะไม่ได้กำไรสูงสุด แต่จะไม่ขาดทุนแบบกู่ไม่กลับ และลดความเสี่ยงด้าน Market Timing (การกะจังหวะในการลงทุน)

การทำ DCA เป็นกลยุทธ์ว่าด้วยเรื่องของ "ราคา" แต่สิ่งที่ควรให้ความสำคัญมากไปกว่านั้นคือ "คุณภาพของหลักทรัพย์" ที่ลงทุน เพราะหากเป็นหุ้นที่ไม่มีคุณภาพก็อาจทำให้ไม่ได้ผลตอบแทนที่คาดหวัง ดังนั้น ควรกระจายความเสี่ยงโดยการลงทุนในหุ้นที่ได้ศึกษาข้อมูลโดยละเอียด และคาดว่าจะมีการเติบโต มีความมั่นคง ไม้ผันผวนมากจนเกินไป 4-5 ตัว จาก SET100 มาลงทุน ค่อยๆ ทยอยซื้อหลักทรัพย์ไปเรื่อยๆ ไม่มองว่าหุ้นขึ้นหรือลง

ข้อดีของการทำ DCA

• สร้างวินัยในการลงทุนให้เกิดความต่อเนื่อง สม่ำเสมอ ทำให้สามารถออมเงินได้อย่างเป็นระบบ
• ลด/กระจายความเสี่ยงในการลงทุน
• ตัดอารมณ์ส่วนตัวออกไปได้ ไม่หลงไปกับความผันผวนของตลาดในระยะสั้นๆ เพราะการลงทุนแบบ DCA กับบริษัทหลักทรัพย์ จะตัดเงินในบัญชีไปลงทุนตามเวลา และจำนวนเงินที่ทางนักลงทุนได้กำหนดไว้ โดยไม่สนใจราคาของหุ้นจะขึ้นหรือลง

หากสนใจที่จะเริ่มลทุนแบบ DCA แต่ยังไม่สามารถเลือกหุ้นได้ เพราะกลัวว่าหุ้นที่เลือกไปจะสร้างผลตอบแทนได้ไม่เท่าที่คาดหวัง หรือสงสัยว่าหากลงทุนในหุ้นตั้งแต่อดีตจะได้รับผลตอบแทนในปัจจุบันเป็นเท่าใด? ก็สามารถใช้งานเมนู "Backtesting" ในแอปพลิเคชัน Settrade Streaming

Backtesting

เมนู Backtesting เป็นเมนูจำลองผลการออมหุ้นแบบ DCA โดยใช้ข้อมูลราคาย้อนหลังในอดีตของหุ้นที่เลือก เปรียบเทียบกับมูลค่า ณ ราคาตลาดในปัจจุบัน เพื่อนำมาประกอบการตัดสิใน ทำให้สามารถเลือกหุ้นที่สนใจ, จำนวนเงินลงทุนต่อครั้ง และความถี่, ระยะเวลาลงทุน เพื่อดูกำไร - ขาดทุน และเงินปันผลจากข้อมูลย้อนหลังได้ (สูงสุด 5 ปี) เพื่อเสริมสร้างความมั่นใจในการเลือกหุ้นเพื่อลงทุน

วิธีการเข้าใช้งาน Backtesting

วิธีการจำลองผลออมหุ้น

*ชื่อหุ้นที่ใช้ทดสอบเป็นเพียงการยกตัวอย่างเท่านั้น ไม่ได้เป็นการชี้นำแต่อย่างใด

1. กรอกชื่อหุ้นที่สนใจ
2. กรอกจำนวนเงิน* ที่ต้องการลงทุนในแต่ละงวด
3. เลือก Frequency (ความถี่ในการลงทุน)
4. เลือก Duration (ระยะเวลาในการลงทุน)**
5. กด View Result เพื่อดูผลการจำลอง

*จำนวนเงินที่ระบุต้องเพียงพอกับการซื้อหุ้นในกระดานหลัก 100 หุ้น (Board lot)

**การกำหนดแบบ YTD คือระยะเวลาตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน

เมื่อทำการเลือกหุ้นที่สนใจ และกำหนดความถี่, ระยะเวลาเรียบร้อยแล้ว โปรแกรมจะแสดงผลขึ้นมา ดังนี้

คำอธิบายผลการจำลองการ DCA

Result (ผลการจำลอง)

Capital Gain (Bath) : กำไรที่จะได้รับ เทียบต้นทุนกับราคาปิดหุ้นในวันทำการก่อนหน้า

Dividend Received (Bath) : เงินปันผลที่จะได้รับ

Detail (รายละเอียด)

Period : ช่วงเวลาที่ลงทุน

Date : วันที่จำลองซื้อหุ้นทุกๆ เดือน หรือสัปดาห์

No. of Transaction(s) : จำนวนคำสั่ง (Order) ทั้งหมดที่ส่งเข้าตลาด

Total Volume : จำนวนหุ้น (Volume) ทั้งหมดที่ซื้อ

Investment Cost (ต้นทุน)

Cost Amount (Bath) : เงินลงทุนทั้งหมด

Avg Cost (Bath) : ราคาต้นทุนเฉลี่ยนของหุ้นที่ซื้อ

Market Value (มูลค่าของการลงทุน)

Market Value (Bath) : มูลค่าตลาดของหุ้นที่เลือกซื้อ

Previous Close (Bath) : ราคาปิดในวันทำการก่อนหน้า

Win Rate (% Win) : โอกาส (Probability Rate) ที่จะได้ผลตอบแทนในอัตราต่างๆ (% Capital Gain) หากลงทุนทุกเดือนเป็นเวลา 1 ปี

ลูกค้า บล. Zcom สามารถใช้งานเมนู Backtesting และฟังก์ชันบน Settrade Streaming ฟรี!

เริ่มต้นลงทุนในหุ้นง่ายๆ ด้วยการเปิดบัญชีออมหุ้นกับ บล. Zcom

ด้วยค่าธรรมเนียมถูกสุดๆ เพียง 0.065%* ไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ

ออมเริ่มต้นเพียง 2,000 บาท/เดือน จ่ายค่าธรรมเนียมรายเดือนเริ่มต้นแค่ 1.3 บาทเท่านั้น!

สะดวกสบายด้วยการลงทุนผ่าน Settrade DCA Order เลือกหุ้นมั่นคงได้หลากหลายจาก SET100

เปิดหุ้นออนไลน์ คลิก

สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมแอดไลน์ คลิก

รายละเอียดการใช้ฟังก์ชัน DCA (Dollar Cost Averaging)

1. เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ทางเว็บไซต์ บล. Zcom (คลิก)
2. เริ่มต้นออมหุ้น ขั้นต่ำเพียง 2,000 บาท/เดือน ผ่านการตั้งค่า DCA Order ในโปรแกรม Settrade Streaming (ขั้นตอนการตั้งค่า คลิก)
3. ค่าคอมฯ อัตราปกติ 0.065%* ไม่มีขั้นต่ำ

*ค่าคอมฯ ดังกล่าว ยังไม่รวมค่าธรรมเนียมตลาดฯ, ค่าชำระราคา และส่งมอลหลักทรัพย์, ค่าธรรมเนียมการกำกับดูแล และภาษีมูลค่าเพิ่ม 7%

**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการลงทุน

ที่มา : 

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย.นานาสาระต้องรู้...ก่อนลงทุนสม่ำเสมอด้วยวิธี DCA, จาก https://bit.ly/35LMKYf 

Plearnเพลิน by krungsri GURU.DCA (Dollar Cost Averaging) คืออะไร, จาก https://bit.ly/35LB73B 

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย.ฟังก์ชันเสริมบน Streaming, จาก http://bit.ly/2MavYXT 

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย.ทดลองลงทุนในหุ้น ด้วยโปรแกรม DCA Simulation, จาก https://bit.ly/3zR4Zt7 

หลักทรัพย์บัวหลวง.“DCA” ออมหุ้นที่ชอบ...ตามรอบที่ใช่, จาก https://bit.ly/3vWbkQA 

FINNOMENA.DCA ดีกับเราจริงหรือ?, จาก https://bit.ly/2SlIqf2