PDCA หรือ Plan Do Check Action คือวงจรที่ช่วยให้การบริหารงานมีคุณภาพยิ่งขึ้น ซึ่งสามารถนำมาประยุกต์ใช้ได้ในหลากหลายแนวทาง เช่น การวางแผนเป้าหมายทางการเงิน การบริหารธุรกิจ หรือแม้กระทั่งการดำเนินชีวิตประจำวัน ก็สามารถนำมาใช้ได้ด้วยเช่นกัน แต่ในที่นี้อยากให้ทุกคนมาทำความรู้จักกับ PDCA ในแง่ของการช่วยทำให้เป้าหมายทางการเงิน ดำเนินได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น 

โครงสร้าง PDCA ประกอบด้วย 4 ขั้นตอน ดังนี้

P – Plan คือ การวางแผน รวมถึงการสร้างเป้าหมายทางการเงินให้ชัดเจน สามารถศึกษาการวางแผนอย่างละเอียดได้ใน ชีวิตดีเริ่มต้นที่...เช็กสุขภาพการเงิน ซึ่งสิ่งสำคัญในการวางแผนนั้น ควรคำนึงถึงผลตอบแทนที่ต้องการ ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ระยะเวลาลงทุนที่เหมาะสม และต้องสอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินของคุณด้วย

D – Do คือ การปฏิบัติตามแผนดำเนินการซื้อสินทรัพย์ที่วางแผนไว้ รวมถึงรวบรวมข้อมูลตามประสบการณ์ที่ได้รับจากการลงทุน นำมาวิเคราะห์ในส่วนถัดไป 

C – Check คือ เมื่อดำเนินการตามแผนไปสักพัก ควรกำหนดระยะเวลาให้แน่นอน เพื่อจะวิเคราะห์ผลการลงทุนของคุณ อาจทำได้โดยการดูบันทึกการเทรดในแต่ละเดือน หรือบันทึกการออม รายรับ-รายจ่าย รวมถึงจำเป็นต้องวิเคราะห์ว่าผลตอบแทนที่ได้รับนั้นเป็นไปตามแผนที่วางไว้ และสามารถไปถึงเป้าหมายหรือไม่ หากดำเนินตามแผนนั้น 

A – Action คือ การปรับปรุงการดำเนินการเพื่อป้องกันไม่ให้การลงทุนไม่เป็นไปตามแผน จึงควรทบทวนแผนการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เช่น ทบทวน ทุก 3 เดือน 6 เดือนหรือ 1 ปี เป็นต้น 

จากข้อมูลเกี่ยวกับกระบวนดังกล่าวสามารถ จำแนกข้อดีของ PDCA ได้ดังนี้ 

1. ช่วยให้นักลงทุนมีวินัย และมีเป้าหมายที่ชัดเจน 
2. ช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจลงทุนอย่างมีเหตุผล
3. ช่วยให้นักลงทุนปรับกลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสมกับสภาวะตลาด
4. ช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จ

ตัวอย่าง การวางแผนการลงทุนเพื่อการเกษียณด้วย PDCA 

สิ่งสำคัญสำหรับมือใหม่ คือความสม่ำเสมอ ในการปรับปรุง และเรียนรู้ในด้านการลงทุนอยู่ตลอด เพื่อพร้อมปรับตัวให้เข้ากับทุกสถานการณ์ของตลาดที่เกิดขึ้น และอย่าลืมว่า “การลงทุนที่ดีที่สุดคือการเพิ่มคุณค่าให้กับตัวเอง ” - กล่าวโดย Warren Buffet 

หมายเหตุ

 *การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

ที่มา 

Warren Buffett : การลงทุนที่ดีที่สุด คือการลงทุนเพิ่มคุณค่าให้ตัวเอง

“หุ้นปันผลไทย” จ่ายผลตอบแทนมากกว่าฝากประจำ 2 เท่า

The PDCA of Investing